Optimieren Sie Ihre Steuerabzüge: Leitfaden für abzugsfähige Ausgaben
Als Selbstständiger oder KMU-Leiter reduziert jede korrekt erfasste berufliche Ausgabe Ihre Steuerlast.
100% Abzugsfähige Ausgaben
Bürokosten
- Büromiete oder Coworking-Space
- Strom, Heizung, Internet
- Büromaterial
- Computerausrüstung und Software
Reisekosten
- Treibstoff und Fahrzeugunterhalt (anteilig beruflich)
- Zug-, Flugtickets (Kundenfahrten)
- Parkgebühren und Maut
- Fahrzeugmiete für Einsätze
Berufskosten
- Weiterbildung im Zusammenhang mit Tätigkeit
- Berufsmitgliedschaften und Abonnements
- Berufsversicherungen (Haftpflicht, Erwerbsausfall)
- Buchhaltungs- und Rechtsgebühren
Teilweise Abzugsfähige Ausgaben
Repräsentationskosten: 50% abzugsfähig
- Essen mit Kunden
- Geschäftsgeschenke (< CHF 500/Jahr/Kunde)
- Networking-Events
Privatfahrzeug für gemischte Nutzung
- Pauschalverfahren: CHF 0,70/km
- Oder tatsächlicher Abzug anteilig geschäftlich/privat
Büro zu Hause
- Abzugsfähig wenn Raum ausschließlich für Tätigkeit
- Berechnung anteilig Fläche
Wie ToBill die Ausgabenverwaltung vereinfacht
Schnelle Erfassung
- Fotografieren Sie Belege von mobiler App
- ToBill extrahiert automatisch Daten (OCR)
- Kategorisieren Sie mit einem Klick
- Hängen Sie PDF-Beleg an
Echtzeit-Dashboard
- Ausgaben nach Kategorie anzeigen
- Monatliches Budget verfolgen
- Steuerliches Ergebnis antizipieren
Automatischer Buchhaltungsexport
- Direktsendung an Ihren Treuhänder
- Kompatibles Format (CSV, Excel, API)
- Alle Belege beigefügt
Fallstricke zu vermeiden
❌ Belege nicht aufbewahren: 10-jährige Aufbewahrungspflicht ❌ Geschäftliches und Privates mischen: getrennte Konten führen ❌ Kleine Ausgaben vergessen: sie summieren sich! ❌ Nicht konforme Ausgaben abziehen: Risiko steuerlicher Nachzahlung
Optimierungstipps
✅ Einkäufe antizipieren: wenn Sie Ausrüstung planen, kaufen vor Jahresende ✅ Korrekt fakturieren: Ausgabe ohne Beleg ist nicht abzugsfähig ✅ Rückstellungen bilden: ~30% des Gewinns für Steuern und AHV zurücklegen ✅ Automatisieren: Zeit sparen mit ToBill und auf Kerngeschäft konzentrieren